Unicaja incrementa su beneficio un 115% en 2024, hasta los 573 millones de euros, y propone repartir 344 millones en dividendos, el mayor de su historia
De izquierda a derecha, aparecen el director de Relación con Inversores de Unicaja, Jaime Hernández; el presidente, José Sevilla; el CEO, Isidro Rubiales, y el director general de Finanzas, Pablo González.
Unicaja incrementa su beneficio un 115% en 2024, hasta los 573 millones de euros, y propone repartir 344 millones en dividendos, el mayor de su historia.
La rentabilidad duplica la alcanzada en 2023 y permitirá proponer a la Junta General un aumento significativo de la remuneración al accionista, hasta alcanzar un pay-out del 60%.
Todos los márgenes de la cuenta de resultados presentan crecimientos a doble dígito: el resultado se apoya en el aumento del 13,7% interanual del margen de intereses, así como en la reducción de los saneamientos del crédito (24,3%) y de los activos adjudicados (94,7%). El resultado básico crece un 11,3% y la ratio de eficiencia mejora 4 p.p. en el año, hasta el 44,4%.
Mejoran las dinámicas comerciales. El volumen de negocio de clientes mejora un 2% en el año. Las suscripciones brutas de fondos de inversión se incrementan un 119% y las netas superan los 1.750 millones, con una cuota de mercado en estas últimas del 9% en el cuarto trimestre.
En 2024, se han concedido 8.499 millones en nuevos préstamos y créditos, un 21% más que en 2023. Por su parte, los recursos de clientes minoristas alcanzan 93.515 millones, con un aumento interanual del 5,3%. Los recursos fuera de balance y seguros crecen un 7,1% en términos interanuales, hasta los 22.587 millones.
Continúa la intensa reducción de activos improductivos (NPAs) y el incremento de las coberturas, que, en términos de NPAs netos, propician una bajada interanual del 29,2%.
La ratio de mora se reduce 43 p.b. en el año, hasta el 2,7%, y el stock de activos adjudicados brutos disminuye 348 millones, con resultados positivos en ventas. Las coberturas se refuerzan: las de dudosos aumentan 4,2 p.p., hasta el 67,9%, y las de adjudicados, 1,7 p.p., hasta el 75,6%, situando la cobertura de NPAs (71,1%) entre las más altas del sector.
Unicaja mantiene unos elevados y sólidos niveles de solvencia (el capital de máxima calidad, CET 1 fully loaded, se sitúa en el 15,1%), con un exceso de capital sobre los requerimientos regulatorios de 6,5 p.p. en capital total y de 6,9 p.p. en CET1. Los niveles de liquidez se mantienen elevados, con una ratio LtD del 67% y LCR del 292%.
El Plan Estratégico 2025-2027 pone el foco en la transformación de la banca minorista y en el negocio de empresas, con una inversión cercana a los 250 millones en tecnología e IA.